與此同時，越來越多的企業和銀行看重大數據在防范金融欺詐方面的應用。目前建設銀行已經成立了上海大數據分析中心。其中建行通過位置服務終端識別的新技術，可以拒絕可疑風險事件的發生，上半年避免風險事件1.9萬起，為客戶避免損失1.4億元。工行大數據通過比較好的用戶特征的總結和模型做監控。通過標簽信息，如果一個用戶開戶的地區比較廣泛，持有比較多的借記卡，可以認為用戶有涉嫌倒賣銀行卡的嫌疑，銀行通過大數據的計算可以把這些人員防范起來，同時進行后續的業務處理。